Área de Conocimiento 5- Carteras Conservadoras (4 Estaciones y Browne)
Cuando hablamos de carteras conservadoras, nos referimos a un enfoque de inversión que busca seguridad y estabilidad a largo plazo, con un riesgo más bajo. Un ejemplo muy conocido es el modelo de las 4 estaciones, que se basa en dividir las inversiones en cuatro categorías: crecimiento, ingresos, protección y especulación. La idea es que, al distribuir el dinero en diferentes tipos de activos, como acciones, bonos y otros instrumentos, puedes equilibrar los riesgos y maximizar las oportunidades de ganancia de manera más estable.
Este enfoque también se conecta con el concepto de asignación estratégica de activos, que básicamente es decidir cómo distribuir tu dinero en diferentes tipos de inversiones para mantener un portafolio balanceado. Además, es clave hacer un rebalanceo del portafolio periódicamente, lo que significa ajustar esas inversiones cuando algunas crecen más que otras, para asegurar que sigan alineadas con tus objetivos y tolerancia al riesgo.
Otra teoría importante es la de Markowitz y la magia de la diversificación, que demuestra que diversificar tus inversiones en diferentes activos puede reducir el riesgo, porque no todo va a subir o bajar al mismo tiempo. Esto es especialmente útil en carteras conservadoras, ya que ayuda a reducir la posibilidad de grandes pérdidas.
Por último, incluso en situaciones extremas, como si un ETF cerrara, un inversionista bien diversificado en una cartera conservadora estaría protegido, ya que su dinero está distribuido entre diferentes activos. Este enfoque busca un crecimiento constante y seguro, minimizando los altibajos del mercado.
Lecciones clave asociadas a las Carteras Conservadoras:
- Asignación estratégica de activos
- El Rebalanceo del Portafolio
- Markowitz y la magia de la diversificación
- Incluso si un ETF cerrara, el inversionista estaría protegido