Saltar al contenido

Guía para Comparar ETFs Usando Google Finance

Picture of PapaGorila

Introducción a Google Finance

Google Finance es una herramienta gratuita, accesible y extremadamente útil para analizar instrumentos financieros. Si estás buscando comparar el rendimiento de diferentes ETFs para tomar decisiones de inversión fundamentadas, esta plataforma te resultará invaluable.

Para comenzar a utilizarla, simplemente ingresa "google.com/finance" en tu navegador o busca "Google Finance" en Google y accede al primer resultado. La interfaz te ofrece datos financieros confiables y fácilmente interpretables que te ayudarán a evaluar tus opciones de inversión.

Un aspecto práctico de Google Finance es que te permite buscar activos tanto por el nombre de la empresa como por su ticker o símbolo bursátil. Por ejemplo, puedes buscar "NFLX" o "Netflix" para encontrar la misma información.

Google_Finance_keyframe.width-1300

Comparando ETFs del S&P 500: Un Caso Práctico

Para ilustrar el proceso, analizaremos ETFs elegibles para el PEA (Plan de Ahorro en Acciones) que replican el índice S&P 500. Examinaremos estos tres fondos:

  • ETF de BNP
  • ETF SP50 de Amundi
  • ETF XOR (PEWAH S&P 500)

Es importante destacar que todos estos son ETFs capitalizantes (reinvierten automáticamente los dividendos), lo que permite una comparación equitativa entre ellos. Si compararas un ETF capitalizante con uno distribuidor (que entrega los dividendos directamente), el análisis de rendimiento en precio podría ser engañoso debido a sus diferentes estructuras.

Google Finance te permitirá visualizar fácilmente las curvas de rendimiento comparativas y estadísticas esenciales de cada fondo.

Cómo Realizar Comparaciones entre ETFs

Una de las funciones más potentes de Google Finance es la capacidad de comparar múltiples instrumentos financieros simultáneamente. Para utilizarla:

  1. Busca el primer ETF que deseas analizar
  2. Haz clic en la opción "Comparar" que aparece junto al gráfico
  3. Escribe el nombre o símbolo del segundo ETF que quieres comparar
  4. Puedes repetir el proceso para añadir más ETFs a la comparación

Cada ETF aparecerá representado con un color diferente en el gráfico, permitiéndote visualizar claramente su rendimiento relativo durante el período seleccionado. Esta visualización comparativa facilita enormemente la identificación de patrones y tendencias.

Análisis de Rendimientos Recientes

Rendimiento a Corto Plazo

Al examinar el rendimiento del último mes, encontramos que:

  • Los ETFs de BNP y Amundi muestran un rendimiento idéntico del 6,03%
  • El ETF XOR se sitúa ligeramente por detrás con un 5,99%

Esta pequeña diferencia no necesariamente indica un peor desempeño a largo plazo del ETF XOR. De hecho, todos muestran rendimientos prácticamente idénticos desde el inicio del año.

Rendimiento a Largo Plazo

Al extender nuestro análisis a un período de cinco años:

  • El ETF de BNP supera al de Amundi
  • El ETF XOR consigue posicionarse marginalmente por encima del de BNP, con una ventaja del 1,8%

Precauciones en la Interpretación de Datos

Debes prestar especial atención a posibles anomalías en las gráficas. Por ejemplo, al inicio de la serie histórica del ETF de BNP aparece una caída abrupta que probablemente representa un error de datos y no un desplome real del valor.

Si nos enfocamos en los últimos cinco años, el ETF de BNP parece mostrar ventajas en aspectos como eficiencia de gestión, optimización de costes y posiblemente una distribución más efectiva de dividendos.

Otras Comparaciones Relevantes

Al confrontar el ETF CW8 con el ETF XOR observamos que:

  • En el último año, el ETF XOR mantiene una ligera ventaja a pesar de sus mayores costes
  • En un horizonte de cinco años, el ETF Amundi logra una rentabilidad ligeramente superior

Las diferencias de rendimiento entre estos fondos son mínimas, por lo que puedes basar tu decisión en otros factores según tus necesidades específicas. Por ejemplo, si priorizas un menor desembolso inicial, el ETF XOR tiene un precio por participación de 25€, mientras que el de Amundi cuesta 47€, aunque su comportamiento histórico sea prácticamente idéntico.

Funcionalidades Clave de Google Finance

Al visualizar un ETF o acción específica, Google Finance te presenta información esencial como:

  • Precio actual y variación porcentual respecto a la jornada anterior
  • Intervalo de precios del día: valores mínimos y máximos durante la sesión
  • Intervalo anual: precios mínimos y máximos durante las últimas 52 semanas
  • Capitalización bursátil (Market Cap): calculada multiplicando el precio de las acciones por el número de acciones en circulación
  • Ratio P/E (Precio/Beneficio): un indicador fundamental para valorar empresas
  • Información corporativa básica: sede, dirección, fecha de fundación y número de empleados
  • Datos financieros clave: ingresos, utilidad neta y beneficios por acción

Además, la plataforma te ofrece gráficos interactivos donde puedes desplazar el cursor para ver precios específicos en diferentes momentos y seleccionar distintos rangos temporales (1 día, 5 días, 1 mes, 6 meses, 1 año, 5 años, etc.).

¿Por Qué Deberías Usar Google Finance?

Google Finance representa una alternativa práctica y eficiente para realizar comparativas detalladas entre ETFs y comprender su comportamiento a lo largo del tiempo. Sus principales ventajas incluyen:

  • Accesibilidad total: es completamente gratuita
  • Facilidad de uso: interfaz intuitiva incluso para principiantes
  • Datos confiables: información financiera de calidad
  • Versatilidad: permite múltiples comparaciones simultáneas
  • Herramienta de comparación: puedes añadir varios ETFs o acciones para comparar su desempeño histórico en un mismo gráfico
  • Visualización intuitiva: líneas de diferentes colores para distinguir fácilmente cada instrumento

Es importante mencionar que, si bien Google Finance es ideal para análisis básicos de precio y tendencias, para un análisis financiero más profundo podrías complementarla con otras plataformas especializadas.

Si buscas analizar ETFs para tomar decisiones de inversión informadas, Google Finance se convertirá en una de tus herramientas fundamentales. Te invito a explorarla y descubrir qué ETFs se alinean mejor con tus objetivos financieros.

Análisis Avanzado: Usando la Función GoogleFinance en Hojas de Cálculo

Si deseas llevar tu análisis de ETFs al siguiente nivel, Google ofrece una herramienta complementaria extremadamente poderosa: la función GoogleFinance en Google Sheets.

Esta función te permite importar datos financieros en tiempo real directamente a tus hojas de cálculo, lo que facilita:

  • Crear dashboards personalizados para seguimiento de tus ETFs
  • Realizar análisis comparativos más detallados con métricas específicas
  • Automatizar el seguimiento de tus inversiones
  • Construir modelos de inversión personalizados

Sintaxis Básica de la Función

La sintaxis general para usar esta función es:

=GOOGLEFINANCE("EXCHANGE:SYMBOL", "atributo", "fecha_inicio", días/fecha_fin, intervalo)
 

Donde:

  • EXCHANGE:SYMBOL: Bolsa de valores y símbolo del ETF (ejemplo: "NASDAQ:VOO")
  • atributo: Información que deseas obtener (precio, volumen, capitalización, etc.)
  • fecha_inicio: Fecha específica o punto de partida para análisis histórico
  • días/fecha_fin: Número de días a visualizar o fecha de finalización
  • intervalo: Frecuencia de los datos (no siempre funciona correctamente)

Atributos Útiles para Análisis de ETFs

Algunos de los atributos más valiosos para el análisis de ETFs incluyen:

  • "price": Precio actual o histórico
  • "high", "low": Precios máximos y mínimos del día
  • "pe": Ratio precio-beneficio
  • "marketcap": Capitalización bursátil
  • "volume": Volumen de negociación

Ejemplo Práctico

Para obtener el precio actual de un ETF que replique el S&P 500 como VOO:

=GOOGLEFINANCE("NASDAQ:VOO", "price")
 

Para visualizar su evolución durante el último mes:

=GOOGLEFINANCE("NASDAQ:VOO", "price", TODAY()-30, 30)

 

Esta función también te permite hacer comparaciones de divisas, lo que resulta útil si inviertes en ETFs denominados en diferentes monedas.

Para obtener el máximo provecho de esta función, considera combinarla con otras funcionalidades de Google Sheets como gráficos, tablas dinámicas y fórmulas condicionales.

Lecciones Clave Relacionadas: